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      菏澤市優化營商環境主題系列新聞發布會第十二場(獲得信貸領域)實錄

      作者: 來源: 發表時間: 2023-11-03 20:27

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      今天上午,2023年菏澤市“優化營商環境”主題系列新聞發布會第十二場召開,邀請市地方金融監督管理局黨組成員、副局長許加宏,中國人民銀行菏澤市分行黨委委員、副行長韓其奎,國家金融監督管理總局菏澤監管分局一級調研員朱鳳德參加發布會,介紹我市獲得信貸領域創新優化營商環境的具體措施,并回答記者提問。

      敬請關注。


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      新聞發布會開始


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      主持人

      新聞界的各位朋友,女士們、先生們:

      大家上午好!

      歡迎參加市政府新聞辦新聞發布會。

      今天是2023年菏澤市“優化營商環境”主題系列新聞發布會的第十二場,主要介紹我市獲得信貸領域創新優化營商環境的具體措施、成效及下步工作安排。受邀出席本次發布會的有:市地方金融監督管理局黨組成員、副局長許加宏先生,中國人民銀行菏澤市分行黨委委員、副行長韓其奎先生,國家金融監督管理總局菏澤監管分局一級調研員朱鳳德先生,共同介紹相關情況,并回答記者朋友們關心的問題。

      參加今天新聞發布會的有:省駐菏新聞機構,市直新聞單位和各新聞網站的記者朋友。




      主持人 

      首先請許加宏局長介紹我市獲得信貸領域優化營商環境的整體情況。

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      許加宏

      今年以來,我局深入貫徹落實市委市政府關于優化營商環境的決策部署,立足地方經濟發展實際,聯合市人行、國家金融監督管理總局菏澤監管分局,鼓勵轄區銀行機構不斷加大信貸投放、改進金融服務,為我市經濟社會高質量發展提供強力的金融支撐。

      一、主要金融指標運行情況

      一是全市存貸款規模持續增長。截至9月末,全市各項存款余額7067.04億元,較年初增加653.14億元,增幅10.18%;各項貸款余額4491.02億元,較年初增加547.48億元,增幅13.88%,居全省第二位。

      二是普惠金融重點領域貸款投放力度持續提升。截至9月末,全市普惠金融重點領域貸款余額1000.06億元,較年初增加201.55億元,普惠金融重點領域貸款余額占比23.37%,較年初占比增幅9.06%。

      三是信貸支持重點產業發展力度進一步加大。截至9月末,全市“231產業”貸款余額725.50億元,較年初增加113.59億元,增幅18.56%。新一代信息技術產業貸款余額14.47億元,較年初增加5.11億元,增幅54.59%,高于各項貸款增幅40.71個百分點。新能源新材料產業貸款余額55.29億元,較年初增加16.81億元,增幅43.70%,高于各項貸款增幅29.82個百分點。

      四是不良貸款壓降持續推進。截至9月末,全市不良貸款余額51.79億元,不良貸款率1.15%,較年初下降0.095個百分點,低于全省平均不良貸款率0.066個百分點,不良貸款率降幅7.6%。

      二、主要工作舉措

      (一)強化組織領導,督促信貸投放

      我局先后組織召開全市地方金融系統工作會議、全市金融服務實體經濟高質量發展推進會、金融支持突破菏澤魯西崛起座談會暨菏澤市人民政府與金融機構戰略合作簽約儀式等,分析我市金融業當前發展形勢,對金融重點工作進行安排部署。印發《2023年度中央、省屬駐菏金融機構對地方發展提供金融支持力度和成效考核辦法》,設置各項貸款新增、存貸比、普惠金融重點領域貸款新增、不良貸款化解等指標,激勵銀行機構擴大信貸投放,加強對實體經濟的支持。

      (二)強化銀企對接,開展金融輔導

      積極推動銀企精準對接,做好涉及產業鏈的重大項目、重點企業融資需求推介,聯合市發改、工信、科技等部門,梳理印制我市《重大項目重點企業融資需求手冊》,面向省級金融機構推介,累計推介融資需求827.31億元。推動構建形成了市縣兩級聯動金融輔導體系,按照《山東省金融機構高管走基層“十百千萬”活動方案》,深入開展“十百千萬”走訪活動,即聚焦“十大場景、百處園區、千個項目、萬家民企”,引導金融機構高管走基層、訪企業、察實情、解難題,提升金融服務的覆蓋面、便捷性、精準度。推動金融機構與企業深度對接,為企業“一企一策”量身定制個性化融資方案,全力推動更多“金融活水”直達實體經濟。目前,全市設立金融輔導隊112支、金融輔導員420人,納入輔導系統企業2179家,已完成對省地方金融監管局推送的678個項目的對接工作,為有融資需求的98個項目精準匹配銀行機構、提出融資方案,已為全市56個重點項目解決資金78.01億元。

      (三)強化模式創新,用好線上平臺

      指導城投控股完善市財政金融綜合服務平臺功能,引導更多金融機構及各產業鏈上的市場主體入駐平臺。目前,已簽約入駐17家金融機構,為用戶解決融資需求1.18億元。協調菏澤銀行業協會運用好“惠菏金”金融服務平臺,整合我市主要商業銀行普惠金融等信貸產品,實現信貸產品精準滴灌,自上線以來“惠菏金”成功發放貸款18.87億元。

      三、下一步工作舉措

      下一步,我局將重點從考核引導、銀企對接、金融輔導、擔保增信等方面發力,持續支持全市經濟和社會高質量發展。

      (一)樹立考核導向激勵信貸投放。圍繞省對市考核指標,夯實金融工作方向,用好駐菏金融機構考核辦法,側重信貸投放考核和質量控制,提高金融機構助力地方經濟發展的積極性和主動性,著力增強金融服務各類經濟主體工作質效。

      (二)圍繞融資需求協調銀企對接。落實關于金融支持實體經濟發展的工作要求,圍繞我市重點產業、重大項目、重點企業,積極引導金融機構從供給側發力,以擴大信貸投放為重心,創新對接載體,豐富對接內容,探索做好多形態、多層次的政金企對接,增強信息對稱性,進一步提升金融服務水平。

      (三)強化金融輔導提高對接成效。一是切實發揮金融輔導工作專班作用,常態化開展走訪調研,及時解決走訪活動中輔導對象提出的金融需求,梳理典型經驗做法,在全市范圍內復制推廣。二是持續做好重點項目、產業鏈金融輔導工作,持續跟進支持重點項目發展,對有融資需求的項目重點輔導,探索產業鏈金融支持新路徑。

      (四)壯大政府性融資擔保實力。協調符合條件的企業對菏信擔保進行增資,不斷提升菏信融資擔保公司資本金規模,爭取年底前增資至3億元、融資擔保分險額度擴大至30億元。同時加快推進金融科技應用,密切部門協同配合,推動政務數據和監管數據共享,有效引導融資擔保業務平臺發展,積極推動平臺建設成為金融領域的服務標桿。

      發言完畢。




      主持人

      感謝許局長的介紹。下面是記者提問環節,記者提問前請舉手示意并通報所在新聞機構名稱。




      齊魯晚報記者

      我是齊魯晚報記者,推動企業上市也是營商環境創新提升的重要內容。請市地方金融監管局許加宏副局長介紹一下我市推動企業上市工作有關情況。

      許加宏

      好的!

      上市企業是一一個地區綜合經濟實力的具體體現,是衡量地方發展質量和水平的重要標尺,是營商環境的重要體現。

      企業通過上市實施股權融資,可以獲得長期穩定的資本性資金,前提是企業的公司治理機制必須健全且有效運行、股權歸屬必須清晰、財務管理必須規范、企業信息必須公開透明接受社會監督等等。實際上,推動企業上市,不單純是解決企業融資的問題,更重要的是推動企業變成一個規范化、現代化的企業,優化投資環境,吸引更多投資機構,使企業實現創新發展。正是基于這種考慮,各級政府才高度重視企業上市工作,以培育并推動一大批優秀企業上市發展,引進更多社會資本,促進產業轉型升級,實現經濟高質量發展。

      可以說,抓推動企業上市就是推動企業規范,抓推動一批企業上市就是推動整個地區營商環境優化。

      下面,我介紹一下全市企業上市工作情況:

      一、基本情況

      近年來,我市高度重視企業上市工作,通過組織專家授課輔導培訓、深入企業一線調研指導、組織部分企業赴深圳證券交易所學習、協助擬上市企業解決困難問題、引導社會資本與企業對接、強化上市后備企業管理等一系列措施,積極推動企業通過上市利用資本市場發展。截至目前,全市有:境內上市企業2家(高新區的步長制藥、定陶區的賽托生物),境外上市企業3家(東明縣的恒昌化工、單縣的尚舜化工、成武縣大森控股),新三板掛牌企業4家(牡丹區的三信商貿和億盛食品、鄆城縣恒基集團、巨野縣的聚祥機械),區域性股權交易市場掛牌企業439家,擬IPO上市已報山東證監局接受輔導企業2家(成武縣的匯盟科技、魯西新區的天驕生物),上市后備企業達30余家。

      二、主要做法

      (一)加大政策扶持。一是印發《菏澤市人民政府<關于加快推動企業利用資本市場發展的意見>》(菏政字〔2023〕23號),對企業上市補助資金,單個企業最高800萬元,激勵引導我市更多優秀企業上市發展;二是建立“企業上市工作聯席會議”制度,更好發揮市有關部門在企業上市過程中服務保障作用,凝聚企業上市工作合力,助力擬上市企業解決上市過程中存在的土地、房產等方面困難和問題;三是積極向證券監管部門及證券交易所匯報我市企業上市工作情況,為我市企業利用資本市場發展創造良好的外部環境,暢通企業上市發展的渠道。

      (二)強化上市培育。一是強化企業上市宣傳引導。針對我市部分企業存在的,對上市發展認識不足不想上市,以及企業規范程度不夠不敢上市等問題,每年通過集中培訓、座談交流等形式,對企業普及資本市場知識,宣傳企業上市的意義,介紹各級關于推動企業上市的政策,鼓勵優秀企業上市發展。二是加強上市業務培訓和指導。針對我市企業存在的對上市流程不熟悉,對上市條件要求不清楚等問題,每年組織交易所、證券公司、律師事務所、會計事務所等方面專家,開展企業上市業務培訓和指導,著力提升企業上市業務能力。

      (三)重點攻堅推動。為精準有效推動企業上市工作,我市各縣區均成立了以縣區政府(管委會)主要負責人為組長的企業上市工作領導小組,參考企業上市渠道(境內IPO上市、借殼上市、北交所上市、境外上市)及對應的條件要求,研究確定目標企業,建立“一個企業、一個縣級領導、一個工作專班”的分包責任制度,“一企一政策”用好政府各項資源,實施重點攻堅推動。

      三、下步工作打算

      搶抓國內資本市場改革和發展機遇,重點推動一批創新型中小企業特別是“專精特新”企業到北交所上市。




      魯網記者

      據了解,人行一直在引導企業樹立匯率風險中性的理念,幫助企業提升匯率風險管理水平。請問,目前主要采取了哪些措施,取得了哪些成效?下一步還有哪些舉措?

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      韓其奎

      近年來,在人民幣匯率市場化改革不斷深入和全球經濟金融形勢復雜多變影響下,人民幣匯率雙向寬幅波動趨于常態化。面對新形勢,有些涉外企業未能及時增強匯率風險管控意識,承受了一定的匯兌損失。

      2021年以來,人民銀行菏澤市分行、外匯局菏澤市分局積極引導企業樹立匯率風險中性理念,提升匯率風險管理水平,取得了明顯成效。主要采取了以下措施:

      一是加強全方位宣傳,提升企業匯率避險意識。借助公眾號、主流媒體等以微視頻、長圖形式宣傳匯率知識,用通俗易懂的語言介紹遠期、期權、掉期等匯率避險產品;舉辦座談會、培訓會、推介會、業務沙龍等,“面對面”答疑解惑,“手把手”實操指導;開發“菏您同行”匯率避險小程序,介紹匯率避險經驗,宣傳外匯衍生產品,在線咨詢反饋意見。

      二是加強精準輔導,解決企業避險難題。堅持精準“滴灌”、重點突破的原則,開展“匯率避險走基層”等活動,對全市600余家涉外企業開展專項輔導,“一企一策”量身定制避險方案,實時對接企業避險難題,突破避險瓶頸。針對企業特質,開展差異化輔導,有針對性地解決大型企業“不想管”、中小微企業“不會管”的問題。

      三是加強政策支持,降低企業匯率避險門檻。會同商務、財政、地方金融監督管理局等部門,積極推進匯率避險擔保增信試點,擔保公司對中小微涉外企業匯率避險進行擔保,銀行免除保證金為企業辦理外匯衍生業務,幫助企業抗風險、降成本、穩增長。

      整體看,這些工作取得了較好成效。截至2023年9月末,全市企業匯率避險簽約額12.91億美元,新增“首辦戶”172家,簽約套保率34.46%,位居全省首位,實現企業匯率避險業務增量擴面。

      下一步,我們將認真貫徹落實中央金融工作會議精神,進一步加大政策宣傳力度,指導銀行持續加強服務實體經濟和外匯風險管理的能力建設,提升企業匯率避險水平。

      最后,借你的問題,我想再強調一下,涉外企業一定要樹立匯率風險中性理念,立足主業,理性對待匯率的漲跌,審慎地安排資產、負債的幣種和期限,選擇適合企業自身的套保策略,促進自身固穩提質。




      牡丹晚報記者

      請問人民銀行在支持普惠小微等重點領域市場主體方面有哪些政策?

      韓其奎

      近年來,人民銀行堅決貫徹落實黨中央和國務院決策部署,圍繞精準支持普惠小微等重點領域和薄弱環節,接續創設多項結構性貨幣政策工具,專項用于支持金融機構加大對特定領域和行業的信貸投放,引導降低企業融資成本。在支持普惠小微信貸投放方面,推出了普惠小微貸款支持工具,主要對地方法人銀行發放的普惠小微貸款,按余額增量的一定比例提供激勵資金(目前執行1%),銀行發放的普惠小微貸款越多,獎勵資金就越多,目的是激勵銀行進一步加大普惠小微信貸投放。截至2023年10月末,人民銀行菏澤市分行已為13家法人銀行發放激勵資金1.69億元,直接撬動普惠小微貸款增長108.36億元。在降低普惠小微融資成本方面,推出了普惠小微貸款階段性減息政策。對2022年四季度存量、到期或新發放的普惠小微貸款,由各家銀行在貸款合同利率基礎上減息1個百分點,減息資金由人民銀行給予全額補償。銀行可采取直接扣減、先收后返等方式進行,企業不用申請即可享受。今年一季度,全市銀行機構通過先收后返方式為7.4萬戶普惠小微市場主體減息7417.6萬元,其中地方法人銀行減息4180.55萬元已獲得人民銀行菏澤市分行全額資金補償,引導普惠小微貸款加權平均利率下降0.4個百分點,可節省利息支出2.55億元。

      除普惠小微領域外,人民銀行還有支農支小再貸款、再貼現、碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款等多項結構性貨幣政策工具,專項用于支持涉農、小微、民營和綠色低碳等重點領域,前三季度,全市銀行機構已爭取上述貨幣政策工具資金51.94億元,數額居全省前列。在一系列低成本政策資金帶動下,三季度全市新發放企業貸款加權平均利率4.37%,利率水平創歷史新低,可為企業節省利息支出3.7億元。

      下一步,人民銀行菏澤市分行將深入學習貫徹中央金融工作會議精神,指導轄內金融機構繼續用好政策工具,把更多的金融資源用于普惠小微、科技創新、綠色低碳等重點領域,助推全市經濟高質量發展。




      中國山東網記者

      能否介紹一下在優化小微企業金融服務方面采取的主要措施及取得的成效?

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      朱鳳德

      國家金融監督管理總局菏澤監管分局深入貫徹落實市委市政府關于深化優化營商環境的決策部署,立足菏澤經濟發展實際,積極履行監管職責,指導轄區銀行保險機構加大對小微企業的支持力度,加力提升小微企業金融服務質效,小微企業金融服務繼續保持增量擴面態勢。

      一是加大供給力度,增強小微企業金融服務覆蓋面。指導轄區銀行機構單列小微企業信貸計劃,加強監測通報與督促落實,組織開展小微企業金融服務監管評價,提升機構小微企業金融服務能力,推動轄區普惠型小微企業貸款連續5年實現擴面提質。截至9月末,轄區國標口徑小微企業貸款余額1466.39億元,較年初增加239.90億元,增幅為19.56%,高于各項貸款較年初增幅5.68個百分點;貸款余額戶數11.17萬戶,較年初增加2.2萬戶。其中,普惠型小微企業貸款余額636.57億元,較年初增加189.33億元,增速達42.33%,高于各項貸款增速27.50個百分點;貸款余額戶數11.07萬戶,較年初增加21998戶,高質量完成了“兩增”目標任務。指導轄區保險公司積極構建服務小微企業機制,針對小微企業特點,積極提供貸款保證保險,豐富小微企業貸款增信方式。全市前9個月,小微企業貸款保證保險累計賠付支出5326.93萬元,同比增加2702.87萬元,增幅103%。

      二是強化服務對接,增強小微企業金融服務便利度。組織開展“走萬企 提信心 優服務”活動,指導轄區銀行機構積極主動對接小微企業,圍繞企業生產經營需求,量身制定綜合性金融服務方案,打通客戶融資“最后一公里”。截至2023年9月末,轄區納入對接范圍的2675戶企業,已完成對接2282戶,對接率85.3%,成功發放貸款780戶、80.2億元,其中發放首貸戶貸款156戶、10.72億元。積極推廣“線上辦貸”,加強小微企業獲得信貸綜合評價監測,推進企業平均獲貸時長穩步下降,大力發展“無還本續貸”“隨借隨還”等模式,優化融資服務模式,9月末轄區小微企業無還本續貸貸款余額45.73億元,增幅34.35%,當年累計發放33.2億元。加大對個體工商戶扶持力度,組織開展“個體工商戶服務月”活動,加大對信用良好個體工商戶金融支持。截至9月末,轄區個體工商戶貸款余額288.03億元、戶數8.37萬戶,較年初增幅分別為49.13%、25.35%

      三是降低融資成本,增強小微企業金融服務獲得感。鼓勵轄區銀行機構采取減收利息、減免服務收費、提供差異化貸款利率等措施,降低企業融資成本,持續向市場主體減費讓利,對轄區2家銀行機構開展涉企亂收費檢查,轄區小微企業存量貸款平均利率連續四年來呈下降趨勢。其中今年1-9月份轄區新發放普惠型小微企業貸款平均利率為5.52%,較去年下降0.38個百分點。

      四是堅持科技賦能,增強小微企業金融服務可得性。分局指導銀行業協會自主研發上線“惠菏金”銀行業金融服務平臺,為小微企業提供智能匹配、在線測額、需求發布等精準實用功能,目前平臺融匯了全市34家銀行機構420款信貸產品,注冊人數突破2.15萬戶次,成功發放貸款4178筆、18.86億元,進一步提升了小微企業金融服務水平?!洞侔l展惠民生,“惠菏金”助力便捷獲得信貸》成功入圍“2023中國普惠金融典型案例”。

      這個問題我就回答這些,謝謝!




      大眾網記者

      我是大眾網的記者,請問國家金融監督管理總局菏澤監管分局在提升科技企業金融服務質效方面,主要開展了哪些工作?

      朱鳳德

      為積極推動科技與金融深度融合,國家金融監督管理總局菏澤監管分局以“協同施策、創新產品、服務提質”為抓手,持續優化科創企業金融服務質效。

      一是加大政策支持力度。聯合多部門印發《菏澤市銀行業保險業支持“專精特新”中小企業高質量發展行動方案》,圍繞豐富金融產品和服務模式、構建全周期全鏈條服務等重點任務,明確13條具體落實措施,強化對“專精特新”中小企業金融支持引領;積極對接市工信局等有關部門,建立“專精特新”中小企業名單共享機制,加強融資對接有效性。截至9月末,普惠型科創類小微企業貸款余額22.25億元、361戶,分別較年初增加1.28億元、16戶,增幅分別為6.1%、4.64%。

      二是提升融資便利程度。指導轄區銀行機構結合科創企業特點和風險特征,強化科技賦能,優化金融服務,通過開辟綠色通道、下放審批權限、強化金融輔導對接等方式,提升金融服務“便利感”,部分銀行機構從貸款申請到放款3個工作日即可完成。

      三是提升金融服務溫度。舉辦“金融賦能助企成長”支持“專精特新”暨優質中小企業政銀企對接會,邀請100余家企業代表參會,主動加強政策宣講,提供針對性、個性化服務方案,助力打造更多創新能力強、市場占有率高、掌握關鍵核心技術、質量效益優的排頭兵企業。指導機構通過開辟綠色通道、下放審批權限、強化金融輔導對接等方式,提升金融服務質效。

      這個問題我就回答這些,謝謝! 




      主持人 : 

      今天的記者提問就進行到這里。感謝幾位發布人的發布和對記者問題的解答。近年來,菏澤市金融有關部門機構聚焦金融服務實體經濟和防范化解金融風險,持續推進信貸投放、企業上市、小微企業金融服務等各項重點工作,為助推全市經濟高質量發展發揮了重要作用。請各媒體對今天發布會的內容進行充分準確的報道和全面深入的解讀,加大對我市優化營商環境各個領域工作成效和重點舉措的宣傳力度,為全市經濟社會高質量發展營造良好輿論氛圍。

      本次新聞發布會到此結束,謝謝大家!


      (圖片攝影:張宇



      責任編輯:
      張坤
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